中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法

2015-10-23 10:26:14 云南省民族學會31886

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令

2015 年第 4 號

《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》已經(jīng)中國銀監(jiān)會2015年第6次主席會議修訂通過?，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

　主　席　尚福林

2015年6月5日

中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可

事項實施辦法

（修　訂）

第一章　總　　則

第一條　為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施外資銀行行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國外資銀行管理條例》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱外資銀行包括：外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行和外國銀行代表處。外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行統(tǒng)稱外資銀行營業(yè)性機構(gòu)。外國銀行代表處是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行類代表處。

第三條　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對外資銀行實施行政許可。

第四條　外資銀行下列事項應(yīng)當經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設(shè)立、機構(gòu)變更、機構(gòu)終止、業(yè)務(wù)范圍、董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項。

第五條　本辦法所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：

（一）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（三）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（四）具有健全的風險管理體系，能夠有效控制各類風險；

（五）具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；

（六）按照審慎會計原則編制財務(wù)會計報告，且會計師事務(wù)所對財務(wù)會計報告持無保留意見；

（七）無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；

（八）具有有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；

（九）具有對中國境內(nèi)機構(gòu)活動進行管理、支持的經(jīng)驗和能力；

（十）具備有效的資本約束與資本補充機制；

（十一）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)；

（十二）法律、行政法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

本條第（九）項、第（十）項、第（十一）項僅適用于外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。

第六條　外資銀行名稱應(yīng)當包括中文名稱和外文名稱。外國銀行分行和外國銀行代表處的中文名稱應(yīng)當標明該外國銀行的國籍及責任形式。國籍以外國銀行注冊地為準，如外國銀行名稱已體現(xiàn)國籍，可不重復。如外國銀行的責任形式為無限責任，可在中文名稱中省略責任形式部分。香港、澳門、臺灣地區(qū)的銀行在內(nèi)地/大陸設(shè)立的分支機構(gòu)的中文名稱只須標明責任形式。

第七條　本辦法要求提交的資料，除年報外，凡用外文書寫的，應(yīng)當附有中文譯本。以中文和英文以外文字印制的年報應(yīng)當附有中文或者英文譯本。

本辦法所稱年報應(yīng)當經(jīng)審計，并附申請人所在國家或者地區(qū)認可的會計師事務(wù)所出具的審計意見書。

第八條　本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)當一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書。

本辦法要求提交的營業(yè)執(zhí)照復印件、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復印件、授權(quán)書、外國銀行對其在中國境內(nèi)分行承擔稅務(wù)和債務(wù)責任的保證書，應(yīng)當經(jīng)所在國家或者地區(qū)認可的機構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認證，但中國工商行政管理機關(guān)出具的營業(yè)執(zhí)照復印件無須公證、中國境內(nèi)公證機構(gòu)出具的公證材料無須認證。

銀監(jiān)會視情況需要，可以要求申請人報送的其他申請資料經(jīng)所在國家或者地區(qū)認可的機構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認證。

第二章　機構(gòu)設(shè)立

第一節(jié)　外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立

第九條　擬設(shè)立的外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當具備下列條件：

（一）具有符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定的章程；

（二）注冊資本應(yīng)當為實繳資本，最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣；

（三）具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（四）具有健全的組織機構(gòu)和管理制度；

（五）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施。

第十條　擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東，應(yīng)當具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）具備有效的反洗錢制度，但中方非金融機構(gòu)股東除外；

（三）外方股東具有從事國際金融活動的經(jīng)驗，受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

（四）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東所在國家或者地區(qū)應(yīng)當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

第十一條　擬設(shè)外商獨資銀行的股東應(yīng)當為金融機構(gòu)，除應(yīng)當具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應(yīng)當具備下列條件：

（一）為商業(yè)銀行；

（二）提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；

（三）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及銀監(jiān)會的規(guī)定。

第十二條　擬設(shè)中外合資銀行的股東除應(yīng)當具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，外方股東及中方唯一或者主要股東應(yīng)當為金融機構(gòu)，且外方唯一或者主要股東還應(yīng)當具備下列條件：

（一）為商業(yè)銀行；

（二）提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；

（三）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及銀監(jiān)會的規(guī)定。

第十三條　本辦法第十二條所稱主要股東，是指持有擬設(shè)中外合資銀行資本總額或者股份總額50%以上，或者不持有資本總額或者股份總額50%以上但有下列情形之一的商業(yè)銀行：

（一）持有擬設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán)；

（二）有權(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財務(wù)和經(jīng)營政策；

（三）有權(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機構(gòu)的多數(shù)成員；

（四）在擬設(shè)中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。

擬設(shè)中外合資銀行的主要股東應(yīng)當將擬設(shè)中外合資銀行納入并表范圍。

第十四條　有下列情形之一的，不得作為擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷；

（二）股權(quán)關(guān)系復雜或者透明度低；

（三）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；

（四）核心業(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（五）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟環(huán)境影響較大；

（六）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（七）代他人持有外商獨資銀行、中外合資銀行股權(quán)；

（八）其他對擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。

第十五條　設(shè)立外商獨資銀行、中外合資銀行分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第十六條　籌建外商獨資銀行、中外合資銀行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

第十七條　申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）各股東董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)合簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類、各股東名稱和出資比例等；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預測，與業(yè)務(wù)經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃；

（三）擬設(shè)機構(gòu)的章程草案；

（四）擬設(shè)機構(gòu)各股東簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；

（五）擬設(shè)機構(gòu)各股東的章程；

（六）擬設(shè)機構(gòu)各股東及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（七）擬設(shè)機構(gòu)各股東最近3年的年報；

（八）擬設(shè)機構(gòu)各股東的反洗錢制度，中方股東為非金融機構(gòu)的，可不提供反洗錢制度；

（九）擬設(shè)機構(gòu)各股東簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)機構(gòu)實施有效管理的承諾函；

（十）擬設(shè)機構(gòu)外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復印件及對其申請的意見書；

（十一）初次設(shè)立外商獨資銀行、中外合資銀行的，應(yīng)當報送外方股東所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（十二）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第十八條　申請人應(yīng)當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準籌建之日起6個月。

申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告?；I建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

第十九條　擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨資銀行、中外合資銀行開業(yè)的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀監(jiān)會。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第二十條　擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、各股東及其持股比例、擬任董事長和行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的姓名等；與擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行在同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當同時申請關(guān)閉代表處。

（二）開業(yè)申請表。

（三）擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）任職資格核準所需的相關(guān)資料。

（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明。

（五）擬設(shè)機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線。

（六）擬設(shè)機構(gòu)人員名單、簡歷和培訓記錄。

（七）擬設(shè)機構(gòu)的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見書。

（八）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復印件。

（九）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復印件。

（十）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第二十一條　外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向外商獨資銀行或者中外合資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

外商獨資銀行、中外合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第二節(jié)　外國銀行分行改制為外商獨資銀行

第二十二條　外國銀行申請將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，應(yīng)當符合本辦法有關(guān)設(shè)立外商獨資銀行的條件，承諾在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并且具備對擬設(shè)外商獨資銀行實施有效管理的能力。

第二十三條　外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，分為改制籌建和開業(yè)兩個階段。

第二十四條　外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

申請改制籌建外商獨資銀行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交改制籌建申請資料，同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準改制籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

第二十五條　申請改制籌建外商獨資銀行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列改制籌建申請資料（一式兩份），同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（各一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨資銀行及其分支機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本或者營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；如同時申請增加注冊資本，應(yīng)當標明擬增加的注冊資本金額及幣種。

（二）可行性研究報告及機構(gòu)改制計劃，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預測，與業(yè)務(wù)經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃。

（三）擬設(shè)機構(gòu)的章程草案。

（四）申請人關(guān)于將中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的董事會決議。

（五）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意由擬設(shè)外商獨資銀行承繼原在中國境內(nèi)分行債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)的意見函以及對改制前原中國境內(nèi)分行的債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)承擔連帶責任的承諾函。

（六）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)外商獨資銀行實施有效管理的承諾函，內(nèi)容包括允許擬設(shè)外商獨資銀行使用其商譽、對擬設(shè)外商獨資銀行提供資本、管理和技術(shù)支持等。

（七）申請人提出申請前2年在中國境內(nèi)所有分行經(jīng)審計的合并財務(wù)會計報告。

（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局對其中國境內(nèi)分行改制的意見書。

（九）申請人最近3年年報。

（十）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第二十六條　申請人應(yīng)當自收到改制籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)外商獨資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準改制籌建之日起6個月。

申請人未在6個月內(nèi)完成改制籌建工作，應(yīng)當在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)外商獨資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并抄報原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，改制籌建批準文件失效。

第二十七條　擬設(shè)外商獨資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。開業(yè)申請由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請資料之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第二十八條　由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（各一份）：

（一）籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨資銀行及其分支機構(gòu)名稱、住所或者營業(yè)地址、注冊資本及其分支機構(gòu)的營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類、擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）及分支行行長的姓名等；

（二）擬轉(zhuǎn)入擬設(shè)外商獨資銀行的資產(chǎn)、負債和所有者權(quán)益的清單，擬設(shè)外商獨資銀行的模擬資產(chǎn)負債表、損益表、貸款質(zhì)量五級分類情況表、貸款損失準備數(shù)額；

（三）改制完成情況的說明；

（四）律師事務(wù)所出具的關(guān)于合同轉(zhuǎn)讓法律意見書，對于不具備轉(zhuǎn)讓條件的合同，應(yīng)當對銀行制定的緊急預案提出法律意見；

（五）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（六）擬設(shè)外商獨資銀行的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見書；

（七）擬設(shè)外商獨資銀行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（八）擬設(shè)外商獨資銀行人員名單、簡歷和培訓記錄；

（九）擬任外商獨資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）以及外商獨資銀行分行行長、管理型支行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（十）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第二十九條　外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件后交回原外國銀行分行的金融許可證，領(lǐng)取新的金融許可證，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。原外國銀行分行應(yīng)當依法向工商行政管理機關(guān)辦理注銷登記。

第三十條　由外國銀行分行改制的外商獨資銀行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向外商獨資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

外商獨資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第三節(jié)　外國銀行分行設(shè)立

第三十一條　設(shè)立外國銀行分行，申請人應(yīng)當具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

（三）具有有效的反洗錢制度；

（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

（五）提出設(shè)立申請前1年年末的總資產(chǎn)不少于200億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

（六）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及銀監(jiān)會的規(guī)定；

（七）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

設(shè)立外國銀行分行，申請人應(yīng)當無償撥給擬設(shè)分行不少于2億元人民幣或者等值自由兌換貨幣的營運資金；

擬設(shè)分行的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

第三十二條　外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)當具備本辦法第三十一條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當經(jīng)營狀況良好，主要監(jiān)管指標達到監(jiān)管要求，并符合銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。

第三十三條　設(shè)立外國銀行分行分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第三十四條　籌建外國銀行分行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

申請籌建外國銀行分行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

第三十五條　申請籌建外國銀行分行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預測等；

（三）申請人章程；

（四）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（五）申請人最近3年年報；

（六）申請人的反洗錢制度；

（七）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復印件及對其申請的意見書；

（八）初次設(shè)立外國銀行分行的，申請人應(yīng)當報送所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第三十六條　申請人應(yīng)當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作?；I建期為自獲準籌建之日起6個月。

申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請。逾期未提交的，籌建批準文件失效。

第三十七條　擬設(shè)外國銀行分行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外國銀行分行的開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。擬設(shè)外國銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀監(jiān)會。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第三十八條　擬設(shè)外國銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任分行行長姓名等；在擬設(shè)分行同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當同時申請關(guān)閉代表處。

（二）開業(yè)申請表。

（三）擬任外國銀行分行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料。

（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明。

（五）外國銀行對擬設(shè)分行承擔稅務(wù)、債務(wù)責任的保證書。

（六）擬設(shè)分行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線。

（七）擬設(shè)分行人員名單、簡歷和培訓記錄。

（八）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復印件。

（九）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同復印件。

（十）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第三十九條　外國銀行分行應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

外國銀行分行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

外國銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第四節(jié)　外商獨資銀行、中外合資

銀行下設(shè)分行設(shè)立

第四十條　外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行，應(yīng)當具備下列條件：

（一）無償撥給擬設(shè)分行營運資金，撥給各分支機構(gòu)營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的60%；

（二）主要監(jiān)管指標達到監(jiān)管要求；

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。

第四十一條　設(shè)立外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行，分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第四十二條　銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行一級分行、中外合資銀行一級分行的籌建申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行的籌建申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請籌建外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行，申請人應(yīng)當向銀監(jiān)會或擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

銀監(jiān)會或擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會或擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

第四十三條　申請籌建外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行，申請人應(yīng)當向銀監(jiān)會或擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（三）申請人章程；

（四）申請人年報；

（五）申請人反洗錢制度；

（六）申請人營業(yè)執(zhí)照復印件；

（七）申請人關(guān)于同意設(shè)立分行的董事會決議；

（八）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第四十四條　申請人應(yīng)當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作?；I建期為自獲準籌建之日起6個月。

申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

第四十五條　擬設(shè)外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行的開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

第四十六條　擬設(shè)外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任分行行長姓名等；

（二）開業(yè)申請表；

（三）擬任分行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（五）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復印件；

（六）擬設(shè)機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（七）擬設(shè)機構(gòu)人員名單、簡歷和培訓記錄；

（八）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復印件；

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第四十七條　外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第五節(jié)　支行設(shè)立

第四十八條　設(shè)立支行，申請人應(yīng)當在擬設(shè)支行所在城市同一行政區(qū)劃內(nèi)設(shè)有分行或者分行以上機構(gòu)。所在城市同一行政區(qū)劃是指所在城市及以下行政區(qū)劃。

香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行可以申請在廣東省內(nèi)設(shè)立異地支行。香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行，可以申請在廣東省內(nèi)設(shè)立異地支行。

第四十九條　設(shè)立支行，申請人應(yīng)當具備下列條件：

（一）正式營業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行正式營業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好。

（二）具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件。

（三）具有撥付營運資金的能力。

（四）已建立對高級管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營管理人才。

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十條　設(shè)立支行，分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第五十一條　籌建支行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

申請籌建支行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交籌建申請。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人，同時抄送銀監(jiān)會和擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第五十二條　申請籌建支行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責人的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)支行的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等。

（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預測等。

（三）申請人最近1年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行最近1年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告。

（四）擬設(shè)機構(gòu)上一級管理機構(gòu)最近1年新設(shè)機構(gòu)的經(jīng)營管理情況。

（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第五十三條　申請人應(yīng)當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作?；I建期為自獲準籌建之日起6個月。

申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告?；I建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

第五十四條　擬設(shè)支行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。支行開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

擬設(shè)支行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當自受理之日起30日內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。同時抄送銀監(jiān)會和擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第五十五條　擬設(shè)支行申請開業(yè)，應(yīng)當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一式兩份）：

（一）籌備組負責人簽署的致所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責人的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任支行行長的姓名等；

（二）開業(yè)申請表；

（三）與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的營運資金已撥付到位，法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（四）擬任管理型支行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（五）擬設(shè)支行的組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（六）擬設(shè)支行人員名單、簡歷和培訓記錄；

（七）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復印件；

（八）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復印件；

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第五十六條　支行應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

支行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第六節(jié)　外國銀行代表處設(shè)立

第五十七條　設(shè)立外國銀行代表處，申請人應(yīng)當具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

（三）具有有效的反洗錢制度；

（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

（五）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

擬設(shè)代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

第五十八條　外國銀行在中國境內(nèi)已設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的，除已設(shè)立的代表處外，不得增設(shè)代表處，但擬設(shè)代表處所在地為符合國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策的地區(qū)除外。

外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)代表處，除應(yīng)當具備本辦法第五十七條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)機構(gòu)應(yīng)當無重大違法違規(guī)記錄。

外國銀行在同一城市不得同時設(shè)有營業(yè)性機構(gòu)和代表處。

第五十九條　外國銀行設(shè)立代表處的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外國銀行申請設(shè)立代表處，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或者不批準設(shè)立的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀監(jiān)會。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第六十條　申請設(shè)立外國銀行代表處，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)代表處的名稱、所在地、擬任首席代表姓名等；

（二）代表處設(shè)立申請表；

（三）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、擬設(shè)代表處的目的和計劃等；

（四）申請人章程；

（五）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（六）申請人最近3年年報；

（七）申請人反洗錢制度；

（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復印件及對其申請的意見書；

（九）擬任首席代表任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（十）初次設(shè)立代表處的，申請人應(yīng)當報送由在中國境內(nèi)注冊的銀行業(yè)金融機構(gòu)出具的與該外國銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明，以及申請人所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（十一）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第六十一條　經(jīng)批準設(shè)立的外國銀行代表處，應(yīng)當憑批準文件向工商行政管理機關(guān)辦理登記。

外國銀行代表處應(yīng)當自擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局批準設(shè)立之日起6個月內(nèi)遷入固定的辦公場所。遷入固定辦公場所后應(yīng)當向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報送相關(guān)資料。

外國銀行代表處未在前款規(guī)定期限內(nèi)遷入辦公場所的，代表處設(shè)立批準文件失效。

第三章　機構(gòu)變更

第一節(jié)　變更注冊資本或者營運資金

第六十二條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)當具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行的董事會已決議通過變更事項；

（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意其申請。

第六十三條　銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本、外國銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第六十四條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，申請以境外人民幣資金增加注冊資本或者營運資金的，應(yīng)當說明人民幣資金的來源；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括變更注冊資本或者營運資金后的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、資金用途、對主要監(jiān)管指標的影響等；

（三）申請人及其股東關(guān)于變更注冊資本的董事會決議，外國銀行關(guān)于變更分行營運資金的董事會決議；

（四）申請人股東及外國銀行應(yīng)當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關(guān)于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的無須提交；

（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第六十五條　外商獨資銀行、中外合資銀行獲準變更注冊資本、外國銀行分行獲準變更營運資金，應(yīng)當自銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局作出批準決定之日起30日內(nèi)，向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報送法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明。

第二節(jié)　變更股東

第六十六條　銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

本條前款所稱變更股東包括股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股東更名以及銀監(jiān)會認定的其他股東變更情形。

外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東，擬受讓方或者承繼方應(yīng)當符合本辦法第十條至第十四條規(guī)定的條件。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

由所在地銀監(jiān)局受理和初審的，所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自受理或收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第六十七條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）申請人關(guān)于變更事項的董事會決議；

（三）申請人股東、擬受讓方或者承繼方關(guān)于變更事項的董事會決議；

（四）申請人股東、擬受讓方或者承繼方是金融機構(gòu)的，應(yīng)當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關(guān)于變更事項的意見書；

（五）申請人股權(quán)轉(zhuǎn)讓方與擬受讓方或者承繼方簽署的轉(zhuǎn)讓（變更）協(xié)議；

（六）各股東與擬受讓方或者承繼方簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；

（七）擬受讓方或者承繼方的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單、最近3年年報、反洗錢制度、所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復印件，中外合資銀行擬受讓中方股東為非金融機構(gòu)的，無須提交反洗錢制度；

（八）擬受讓方或者承繼方為外方股東的，應(yīng)當提交所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第六十八條　外商獨資銀行、中外合資銀行獲準變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當自銀監(jiān)會作出批準決定之日起30日內(nèi)，向銀監(jiān)會報送法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明以及相關(guān)交易的證明文件，同時抄報所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

第六十九條　外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立應(yīng)當符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，并具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過變更事項；

（二）變更事項的申請已經(jīng)股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

（三）外商獨資銀行、中外合資銀行已就變更事項制定具體方案。

外商獨資銀行、中外合資銀行因股東發(fā)生合并、分立等變更事項的，該外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當根據(jù)銀監(jiān)會的要求進行相關(guān)調(diào)整。

第七十條　外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合并、分立，應(yīng)當向銀監(jiān)會提交申請資料。

銀監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第七十一條　外商獨資銀行、中外合資銀行合并分為吸收合并和新設(shè)合并。合并須經(jīng)合并籌備和合并開業(yè)兩個階段。

吸收合并的，吸收合并方應(yīng)當按照變更的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；被吸收方自行終止的，應(yīng)當按照終止的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請；被吸收方變更為分支機構(gòu)的，應(yīng)當按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

新設(shè)合并的，新設(shè)方應(yīng)當按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當按照終止的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

第七十二條　外商獨資銀行、中外合資銀行分立分為存續(xù)分立和新設(shè)分立。分立須經(jīng)分立籌備和分立開業(yè)兩個階段。

存續(xù)分立的，存續(xù)方應(yīng)當按照變更的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；新設(shè)方應(yīng)當按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

新設(shè)分立的，新設(shè)方應(yīng)當按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當按照解散的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

第七十三條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合并、分立，除應(yīng)當按照本辦法第七十一條、第七十二條的規(guī)定提交申請資料外，還應(yīng)當向銀監(jiān)會提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書。

（二）關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案。

（三）申請人各方及其股東關(guān)于變更事項的董事會決議。

（四）申請人各方股東應(yīng)當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關(guān)于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的無須提交。

（五）申請人各方股東簽署的合并、分立協(xié)議；申請人各方股東簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；申請人各方股東的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、董事會及主要股東名單、最近1年年報。

（六）變更組織形式、合并、分立后銀行的章程草案。

（七）銀監(jiān)會要求的其他資料。

申請人應(yīng)當將申請書和關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案抄送申請人及其分支機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（各一份）。

第三節(jié)　修改章程

第七十四條　外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動后1年內(nèi)提出修改章程的申請。

外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程僅涉及名稱、住所、股權(quán)、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍且變更事項已經(jīng)銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局批準的，不需進行修改章程的申請，但應(yīng)當在銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局作出上述變更事項批準決定之日起6個月內(nèi)將修改后的章程報送銀監(jiān)會及所在地銀監(jiān)局。

第七十五條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應(yīng)當具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過修改章程；

（二）在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所已對章程草案出具法律意見書。

第七十六條　銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準修改章程的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第七十七條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）申請人關(guān)于修改章程的董事會決議；

（三）申請人股東關(guān)于修改章程的董事會決議；

（四）申請人的原章程和新章程草案；

（五）原章程與新章程草案變動對照表；

（六）在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對新章程草案的法律意見書；

（七）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第四節(jié)　變更名稱

第七十八條　申請變更外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱，應(yīng)當具備下列條件：

（一）變更事項已獲得申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的批準；

（二）申請人已獲得所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的新營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的許可文件；

（三）申請人已承諾承擔其在中國境內(nèi)分行的稅務(wù)和債務(wù)責任。

本條第（一）項、第（二）項不適用外資銀行名稱未變更、僅申請變更其在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱的情形。

第七十九條　外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行變更名稱的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。外國銀行代表處變更名稱的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請變更外資銀行名稱，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

第八十條　外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行因合并、分立、重組等原因申請變更其在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱，應(yīng)當在合并、分立、重組等變更事項發(fā)生5日內(nèi)，向銀監(jiān)會及所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并于30日內(nèi)將下列申請資料報送銀監(jiān)會及所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）變更名稱申請表；

（三）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的章程；

（四）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的組織結(jié)構(gòu)圖、董事會以及主要股東名單；

（五）外國銀行董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的對其在中國境內(nèi)分行承擔稅務(wù)、債務(wù)責任的保證書；

（六）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的合并財務(wù)會計報告；

（七）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局對變更事項的批準書或者意見書；

（八）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行更名后，所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復印件或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復印件；

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第八十一條　外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行因其他原因申請變更在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱的，應(yīng)當在變更事項發(fā)生5日內(nèi)，向銀監(jiān)會及所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并于30日內(nèi)將下列申請資料報送銀監(jiān)會及所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行更名后所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復印件或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復印件；

（三）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局對變更事項的批準書以及對其申請的意見書；

（四）銀監(jiān)會要求的其他資料。

本條第（二）項、第（三）項不適用外資銀行名稱未變更、僅變更在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱的情形。

銀監(jiān)會授權(quán)外資銀行支行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定外資銀行支行因變更營業(yè)場所而導致的變更名稱的申請。

第五節(jié)　在同城內(nèi)變更住所或者辦公場所

第八十二條　銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場所的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處申請在同城內(nèi)變更辦公場所，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第八十三條　外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場所，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席或所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責人的申請書；

（二）擬遷入住所或者辦公場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復印件；

（三）擬遷入住所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復印件；

（四）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第八十四條　因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓^(qū)劃、街道、門牌號等發(fā)生變化而實際位置未變化的，外資銀行不需進行變更住所或者辦公場所的申請，但應(yīng)當于變更后15日內(nèi)向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告，外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當換領(lǐng)金融許可證。

第四章　機構(gòu)終止

第一節(jié)　外商獨資銀行、中外合資銀行解散

第八十五條　外商獨資銀行、中外合資銀行有下列情形之一的，經(jīng)銀監(jiān)會批準后解散：

（一）章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者出現(xiàn)章程規(guī)定的其他解散事由；

（二）股東會決議解散；

（三）因合并或者分立需要解散。

第八十六條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請解散，應(yīng)當具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過解散；

（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局已同意其申請；

（三）具有有效的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的方案。

第八十七條　銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行解散的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行解散的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請解散，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自受理或收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準解散的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第八十八條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請解散，應(yīng)當在終止業(yè)務(wù)活動前向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）申請人關(guān)于解散的董事會決議；

（三）申請人各股東關(guān)于外商獨資銀行、中外合資銀行解散的董事會決議；

（四）外商獨資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關(guān)于該機構(gòu)解散的意見書；

（五）關(guān)于外商獨資銀行、中外合資銀行解散后資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計劃和負責后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（六）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第二節(jié)　破　　產(chǎn)

第八十九條　外商獨資銀行、中外合資銀行因解散而清算，清算組發(fā)現(xiàn)該機構(gòu)財產(chǎn)不足清償債務(wù)的，或者因不能支付到期債務(wù)，自愿或者應(yīng)其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)的，在向法院申請破產(chǎn)前，應(yīng)當向銀監(jiān)會提出申請。

第九十條　銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請破產(chǎn)，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自受理或收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準破產(chǎn)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第九十一條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請破產(chǎn)，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或者清算組組長簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）申請人關(guān)于破產(chǎn)的董事會決議；

（三）各股東關(guān)于外商獨資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的董事會決議；

（四）外商獨資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關(guān)于破產(chǎn)的意見書；

（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。

本條第（二）、（三）、（四）項不適用由清算組提出破產(chǎn)申請的情形。

第三節(jié)　分行關(guān)閉

第九十二條　外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉分行，應(yīng)當具備下列條件：

（一）申請人董事會已決議通過關(guān)閉分行；

（二）外國銀行關(guān)閉分行已經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

（三）具有有效的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的方案。

第九十三條　銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行關(guān)閉一級分行的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行的關(guān)閉申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。外國銀行分行的關(guān)閉申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉分行，應(yīng)當向銀監(jiān)會或擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審的，擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會或擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理或收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準關(guān)閉的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第九十四條　外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉分行，應(yīng)當在終止業(yè)務(wù)活動前向銀監(jiān)會或擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）申請人關(guān)于關(guān)閉分行的董事會決議；

（三）外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局對其申請的意見書；

（四）關(guān)于擬關(guān)閉機構(gòu)的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計劃和負責后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第九十五條　經(jīng)批準關(guān)閉的外國銀行分行的全部債務(wù)清償完畢后提取生息資產(chǎn)的申請，由經(jīng)批準關(guān)閉的外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

申請?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，申請人應(yīng)當向經(jīng)批準關(guān)閉的外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當自收到完整申請資料之日起1個月內(nèi)，作出批準或者不批準的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第九十六條　經(jīng)批準關(guān)閉的外國銀行分行申請?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，應(yīng)當向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料：

（一）清算組組長簽署的申請書；

（二）關(guān)于清算情況的報告；

（三）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第四節(jié)　分行關(guān)閉并在同一城市設(shè)立代表處

第九十七條　外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行并在同一城市設(shè)立代表處的申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會對擬關(guān)閉分行的申請進行審查和決定；在經(jīng)銀監(jiān)會批準外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行后，所在地銀監(jiān)局對該外國銀行在同一城市設(shè)立代表處的申請進行審查和決定。

外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行并申請在同一城市設(shè)立代表處，應(yīng)當向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請材料連同關(guān)于外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行的初審意見報送銀監(jiān)會。

銀監(jiān)會或擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理或收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第九十八條　外國銀行申請關(guān)閉在中國境內(nèi)分行并在同一城市設(shè)立代表處的，應(yīng)當具備本辦法第五十七條、第九十二條規(guī)定的條件，并應(yīng)當在終止業(yè)務(wù)活動前將下列申請資料報送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）申請人關(guān)于關(guān)閉分行并在同一城市設(shè)立代表處的董事會決議；

（三）外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局對其申請的意見書；

（四）擬關(guān)閉分行資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計劃和負責后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（五）擬任首席代表任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（六）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第五節(jié)　支行關(guān)閉

第九十九條　外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉支行，應(yīng)當具備下列條件：

（一）申請人董事會已決議通過關(guān)閉支行；

（二）具有有效的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的方案。

第一百條　外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行關(guān)閉支行的申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉支行，應(yīng)當向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料，同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準關(guān)閉的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第一百零一條　外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉支行，應(yīng)當在終止業(yè)務(wù)活動前將下列申請資料報送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責人的申請書；

（二）申請人關(guān)于關(guān)閉支行的董事會決議；

（三）擬關(guān)閉支行資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計劃和負責后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（四）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第六節(jié)　外國銀行代表處關(guān)閉

第一百零二條　外國銀行申請關(guān)閉代表處，應(yīng)當具備下列條件：

（一）申請人董事會已決議通過關(guān)閉代表處；

（二）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局已同意其申請；

（三）具有有效的關(guān)閉方案及人員安置計劃。

第一百零三條　外國銀行關(guān)閉代表處的申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外國銀行申請關(guān)閉代表處，應(yīng)當向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，并同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準關(guān)閉的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第一百零四條　外國銀行申請關(guān)閉代表處，應(yīng)當將下列申請資料報送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，特殊情況下，該申請書可以由授權(quán)簽字人簽署；

（二）申請人關(guān)于關(guān)閉代表處的董事會決議；

（三）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局對其申請的意見書；

（四）代表處關(guān)閉方案、人員安置計劃和負責后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第五章　業(yè)務(wù)范圍

第一節(jié)　開辦人民幣業(yè)務(wù)

第一百零五條　外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，分為初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)和申請擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍兩種情形。

第一百零六條　外資銀行營業(yè)性機構(gòu)初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備下列條件：

（一）提出申請前在中國境內(nèi)開業(yè)1年以上；

（二）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

外國銀行分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的，前款規(guī)定的期限自外國銀行分行設(shè)立之日起計算。

外國銀行的一家分行已經(jīng)獲準經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，該外國銀行的其他分行申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的，不受本條第一款第（一）項的限制。

第一百零七條　已經(jīng)獲準經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍，應(yīng)當具備銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。

外商獨資銀行、中外合資銀行經(jīng)營對中國境內(nèi)公民的人民幣業(yè)務(wù)，除應(yīng)當具備銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件外，還應(yīng)當具備符合業(yè)務(wù)特點以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要的營業(yè)網(wǎng)點。

第一百零八條　由銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外資銀行營業(yè)性機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外資銀行營業(yè)性機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍的申請，由外資銀行營業(yè)性機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者申請擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第一百零九條　申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍，申請人應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）可行性研究報告；

（三）擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度及操作規(guī)程；

（四）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第一百一十條　外資銀行營業(yè)性機構(gòu)初次經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者將人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍從除中國境內(nèi)公民以外客戶擴大至中國境內(nèi)公民的，應(yīng)當進行籌備。籌備期為自獲準之日起4個月。外資銀行營業(yè)性機構(gòu)未能在4個月內(nèi)完成籌備工作的，銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局原批準文件自動失效。

外國銀行的1家分行已經(jīng)獲準經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的，該外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)的分行在籌建期可以開展人民幣業(yè)務(wù)的籌備工作，經(jīng)所在地銀監(jiān)局驗收合格后，可以在開業(yè)時提出經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的申請。

第一百一十一條　外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行在其總行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)授權(quán)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)。開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)當將總行對其經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的授權(quán)書報送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)，并進行籌備?；I備期為4個月。

外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行經(jīng)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)驗收合格后，憑所在地銀監(jiān)局出具的經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的確認函到工商行政管理機關(guān)辦理營業(yè)執(zhí)照變更事宜。

外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行的支行在其總行或分行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)授權(quán)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)。開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)當將總行或分行對其經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的授權(quán)書報送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)，并進行籌備。籌備期為4個月。

外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行的支行經(jīng)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)驗收合格后，憑所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)出具的經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的確認函到工商行政管理機關(guān)辦理營業(yè)執(zhí)照變更事宜。

第二節(jié)　發(fā)行債務(wù)、資本補充工具

第一百一十二條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請在境內(nèi)外發(fā)行經(jīng)銀監(jiān)會許可的債務(wù)、資本補充工具，應(yīng)當具備下列條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；

（三）貸款風險分類結(jié)果真實準確；

（四）最近3年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十三條　銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行發(fā)行經(jīng)銀監(jiān)會許可的債務(wù)、資本補充工具的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定，其他外商獨資銀行、中外合資銀行發(fā)行經(jīng)銀監(jiān)會許可的債務(wù)、資本補充工具的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請發(fā)行經(jīng)銀監(jiān)會許可的債務(wù)、資本補充工具，申請人應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自受理或收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準發(fā)行債務(wù)、資本補充工具的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第一百一十四條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請發(fā)行經(jīng)銀監(jiān)會許可的債務(wù)、資本補充工具，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）可行性研究報告；

（三）債務(wù)、資本補充工具發(fā)行登記表；

（四）申請人關(guān)于發(fā)行債務(wù)、資本補充工具的董事會決議；

（五）申請人股東關(guān)于發(fā)行債務(wù)、資本補充工具的董事會決議；

（六）申請人最近3年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；

（七）募集說明書；

（八）發(fā)行公告或者發(fā)行章程；

（九）申請人關(guān)于本期債券償債計劃及保障措施的專項報告；

（十）信用評級機構(gòu)出具的金融債券信用評級報告及有關(guān)持續(xù)跟蹤評級安排的說明；

（十一）在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的法律意見書；

（十二）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第三節(jié)　開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

第一百一十五條　外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為下列兩類：

（一）基礎(chǔ)類資格：只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易；

（二）普通類資格：除基礎(chǔ)類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。

第一百一十六條　外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備下列條件：

（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風險管理制度和內(nèi)部控制制度；

（二）具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓半年以上、從事衍生產(chǎn)品或者相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風險管理人員至少1名，風險模型研究人員或者風險分析人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員應(yīng)當專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄；

（三）有適當?shù)慕灰讏鏊驮O(shè)備；

（四）具有處理法律事務(wù)和負責內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門及相關(guān)專業(yè)人員；

（五）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十七條　外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，除具備本辦法第一百一十六條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當具備下列條件：

（一）具有完善的衍生產(chǎn)品交易前臺、中臺、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實時風險管理系統(tǒng)；

（二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當具備5年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動或者風險管理的資歷，且無不良記錄；

（三）具有嚴格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)的市場信息、風險管理、損益核算有效隔離；

（四）具有完善的市場風險、操作風險、信用風險等風險管理框架；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十八條　外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當獲得其總行（地區(qū)總部）的正式授權(quán)，其母國應(yīng)當具備對衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進行監(jiān)管的法律框架，其母國監(jiān)管當局應(yīng)當具備相應(yīng)的監(jiān)管能力。

外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，若不具備本辦法第一百一十六條或者第一百一十七條規(guī)定的條件，其總行（地區(qū)總部）應(yīng)當具備上述條件。同時該分行還應(yīng)當具備下列條件：

（一）其總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易等方面的正式授權(quán)應(yīng)當對交易品種和限額作出明確規(guī)定；

（二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過對其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）系統(tǒng)進行實時平盤，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進行平盤、敞口管理和風險控制。

第一百一十九條　銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第一百二十條　外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書。

（二）可行性研究報告及業(yè)務(wù)計劃書或者展業(yè)計劃。

（三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容包括：

1.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應(yīng)當體現(xiàn)交易前臺、中臺、后臺分離的原則）和針對突發(fā)事件的應(yīng)急計劃。

2.新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品審批制度及流程。

3.交易品種及其風險控制制度。

4.衍生產(chǎn)品交易的風險模型指標及量化管理指標。

5.風險管理制度和內(nèi)部審計制度。

6.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開發(fā)的管理制度及后評價制度。

7.交易員守則。

8.交易主管人員崗位職責制度，對各級主管人員與交易員的問責制度和激勵約束機制。

9.對前臺、中臺、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃。

（四）衍生產(chǎn)品交易會計制度。

（五）主管人員和主要交易人員名單、履歷。

（六）衍生產(chǎn)品交易風險管理制度，包括但不限于：風險敞口量化規(guī)則或者風險限額授權(quán)管理制度。

（七）第三方獨立出具的交易場所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性測試報告。

（八）銀監(jiān)會要求的其他資料。

外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，若不具備本辦法第一百一十六條或者第一百一十七條所列條件，除報送其總行（地區(qū)總部）的上述文件和資料外，同時還應(yīng)當報送下列申請資料：

（一）外國銀行總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書面授權(quán)文件；

（二）除外國銀行總行另有明確規(guī)定外，外國銀行總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過總行（地區(qū)總部）交易系統(tǒng)進行實時平盤，并由其總行（地區(qū)總部）負責進行平盤、敞口管理和風險控制的承諾函。

第四節(jié)　開辦信用卡業(yè)務(wù)

第一百二十一條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡業(yè)務(wù)分為申請開辦發(fā)卡業(yè)務(wù)和申請開辦收單業(yè)務(wù)。申請人應(yīng)當具備下列條件：

（一）公司治理良好，主要審慎監(jiān)管指標符合銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部控制、風險管理和問責機制健全有效。

（二）信譽良好，具有完善、有效的內(nèi)控機制和案件防控體系，最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和重大惡性案件。

（三）具備符合任職資格條件的董事、高級管理人員和合格從業(yè)人員。高級管理人員中應(yīng)當有具備信用卡業(yè)務(wù)專業(yè)知識和管理經(jīng)驗的人員至少1名，具備開展信用卡業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實施分級授權(quán)管理。

（四）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、相關(guān)設(shè)施和必備的信息技術(shù)資源。

（五）已在中國境內(nèi)建立符合法律法規(guī)和業(yè)務(wù)管理要求的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，具有保障相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息安全和運行質(zhì)量的技術(shù)能力。

（六）開辦外幣信用卡業(yè)務(wù)的，應(yīng)當具有結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)資格。

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百二十二條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)，除應(yīng)當具備本辦法第一百二十一條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當具備下列條件：

（一）具備辦理零售業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)。最近3年個人存貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，個人存貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)良好，銀行卡業(yè)務(wù)運行情況良好，身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)的連接和使用情況良好。

（二）具備辦理信用卡業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)。在中國境內(nèi)建有發(fā)卡業(yè)務(wù)主機、信用卡業(yè)務(wù)申請管理系統(tǒng)、信用評估管理系統(tǒng)、信用卡賬戶管理系統(tǒng)、信用卡交易授權(quán)系統(tǒng)、信用卡交易監(jiān)測和偽冒交易預警系統(tǒng)、信用卡客戶服務(wù)中心系統(tǒng)、催收業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等專業(yè)化運營基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試，能夠保障客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和安全性。

（三）符合外商獨資銀行、中外合資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高總體業(yè)務(wù)競爭能力。能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況持續(xù)開展業(yè)務(wù)成本計量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測和基本盈虧平衡測算等工作。

第一百二十三條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡收單業(yè)務(wù)，除應(yīng)當具備本辦法第一百二十一條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當具備下列條件：

（一）具備開辦收單業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)。最近3年企業(yè)貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，企業(yè)貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定，身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接和使用情況良好。

（二）具備辦理收單業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)。在中國境內(nèi)建有收單業(yè)務(wù)主機、特約商戶申請管理系統(tǒng)、特約商戶信用評估管理系統(tǒng)、特約商戶結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、賬務(wù)管理系統(tǒng)、收單交易監(jiān)測和偽冒交易預警系統(tǒng)、交易授權(quán)系統(tǒng)等專業(yè)化運營基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試，能夠保障客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和安全性。

（三）符合外商獨資銀行、中外合資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高業(yè)務(wù)競爭能力。能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況持續(xù)開展業(yè)務(wù)成本計量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測和基本盈虧平衡測算等工作。

第一百二十四條　銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行開辦信用卡業(yè)務(wù)的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行開辦信用卡業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準開辦信用卡業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第一百二十五條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）可行性研究報告；

（三）信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；

（四）信用卡業(yè)務(wù)管理制度；

（五）信用卡章程，內(nèi)容至少包括信用卡的名稱、種類、功能、用途、發(fā)行對象、申領(lǐng)條件、申領(lǐng)手續(xù)、使用范圍（包括使用方面的限制）及使用方法、信用卡賬戶適用的利率、面向持卡人的收費項目和收費水平，發(fā)卡銀行、持卡人及其他有關(guān)當事人的權(quán)利、義務(wù)；

（六）信用卡卡樣設(shè)計草案或者可受理信用卡種類；

（七）信用卡業(yè)務(wù)運營設(shè)施、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災(zāi)備系統(tǒng)介紹；

（八）相關(guān)身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接和使用情況介紹；

（九）信用卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災(zāi)備系統(tǒng)測試報告和安全評估報告；

（十）信用卡業(yè)務(wù)運行應(yīng)急方案和業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃；

（十一）信用卡業(yè)務(wù)風險管理體系建設(shè)和相應(yīng)的規(guī)章制度；

（十二）信用卡業(yè)務(wù)的管理部門、職責分工、主要負責人介紹；

（十三）申請機構(gòu)聯(lián)系人、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、傳真、電子郵箱等聯(lián)系方式；

（十四）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第五節(jié)　開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)

第一百二十六條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的條件。

第一百二十七條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)受理，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和銀監(jiān)會聯(lián)合審查和決定。

第一百二十八條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提交《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的申請資料，同時抄送銀監(jiān)會。

第六節(jié)　開辦代客境外理財業(yè)務(wù)

第一百二十九條　外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦代客境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備下列條件：

（一）具備健全、有效的市場風險管理體系；

（二）具備完善的內(nèi)部控制制度；

（三）具有境外投資管理的能力和經(jīng)驗；

（四）理財業(yè)務(wù)活動在申請前一年內(nèi)未受到銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的處罰；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百三十條　由銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦代客境外理財業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦代客境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準開辦代客境外理財業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第一百三十一條　外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦代客境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括開展代客境外理財業(yè)務(wù)的主要策略、相關(guān)市場分析、管理與操作程序、風險管控措施、資源保障情況以及網(wǎng)點和人員規(guī)劃；

（三）與開辦代客境外理財業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)部控制制度，內(nèi)容至少包括理財業(yè)務(wù)管理的相關(guān)制度、外匯投資或者交易管理的相關(guān)制度以及監(jiān)管部門要求的其他制度；

（四）與開辦代客境外理財業(yè)務(wù)相關(guān)的風險管理制度；

（五）托管協(xié)議草案；

（六）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第七節(jié)　開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)

第一百三十二條　外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備下列條件：

（一）有專門負責托管業(yè)務(wù)的部門；

（二）有熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員；

（三）具備安全保管托管資產(chǎn)的條件；

（四）具備安全、高效的清算、交割能力；

（五）無重大違法違規(guī)記錄；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

外商獨資銀行、中外合資銀行已獲準開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的，不需進行開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)的申請，但應(yīng)當在開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)后5日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局報告。

第一百三十三條　銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第一百三十四條　外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）可行性研究報告及業(yè)務(wù)計劃書或者展業(yè)計劃；

（三）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細介紹和為從事該項業(yè)務(wù)所做的必要準備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風險收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置；

（四）申請人最近1年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；

（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第八節(jié)　開辦其他業(yè)務(wù)

第一百三十五條　外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦其他業(yè)務(wù)，是指申請開辦《中華人民共和國外資銀行管理條例》第二十九條第（十三）項或者第三十一條第（十二）項所指的業(yè)務(wù)。

第一百三十六條　外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦其他業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備下列條件：

（一）具有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織結(jié)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)控制度、風險管理和問責機制健全有效；

（二）與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突；

（三）主要審慎監(jiān)管指標達到監(jiān)管要求；

（四）符合外資銀行戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向；

（五）經(jīng)內(nèi)部決策程序通過；

（六）具備開展業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實施分級授權(quán)管理；

（七）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施；

（八）具備開展該項業(yè)務(wù)的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施；

（九）無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；

（十）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百三十七條　銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行開辦其他業(yè)務(wù)的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦其他業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦其他業(yè)務(wù)，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準開辦擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第一百三十八條　外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦其他業(yè)務(wù)，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的詳細介紹和可行性研究報告；

（三）擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程；

（四）擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的人員配備情況及業(yè)務(wù)系統(tǒng)的介紹；

（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第六章　董事和高級管理

人員任職資格核準

第一百三十九條　本辦法所稱高級管理人員是指須經(jīng)銀監(jiān)會或者所在地銀監(jiān)局核準任職資格的外資銀行管理人員。

第一百四十條　申請擔任外資銀行董事、高級管理人員和首席代表，擬任人應(yīng)當是具有完全民事行為能力的自然人，并具備下列基本條件：

（一）熟悉并遵守中國法律、行政法規(guī)和規(guī)章。

（二）具有良好的職業(yè)道德、操守、品行和聲譽，有良好的守法合規(guī)記錄，無不良記錄。

（三）具備大學本科以上（包括大學本科）學歷，且具有與擔任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；不具備大學本科以上學歷的，應(yīng)當相應(yīng)增加6年以上從事金融或者8年以上從事相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）。

（四）具有履職所需的獨立性。

外資銀行董事、高級管理人員和首席代表在銀監(jiān)會或者所在地銀監(jiān)局核準其任職資格前不得履職。

第一百四十一條　擬任人有下列情形之一的，不得擔任外資銀行的董事、高級管理人員和首席代表：

（一）有故意或者重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或者重大損失負有個人責任或者直接領(lǐng)導責任，情節(jié)嚴重的；

（四）擔任或者曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構(gòu)的董事或者高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或者案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或者受到監(jiān)管機構(gòu)或者其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；

（八）本人或者其配偶負有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未償還的，包括但不限于在該外資銀行的逾期貸款；

（九）存在其他所任職務(wù)與擬任職務(wù)有明顯利益沖突，或者明顯分散其履職時間和精力的情形；

（十）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當手段以獲得任職資格核準的；

（十一）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的不得擔任金融機構(gòu)董事、高級管理人員或者首席代表的；

（十二）銀監(jiān)會認定的其他情形。

第一百四十二條　外資銀行營業(yè)性機構(gòu)更換董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、分行行長、管理型支行行長、外國銀行代表處更換首席代表，擬任人任職資格未獲核準前，外資銀行應(yīng)當指定符合任職資格條件的人員代為履職，并自指定之日起3日內(nèi)向任職資格審核的決定機關(guān)報告。

代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機構(gòu)可以責令外資銀行限期調(diào)整代為履職的人員。代為履職的時間不得超過6個月。外資銀行應(yīng)當在6個月內(nèi)選聘符合任職資格條件的人員正式任職。

第一百四十三條　具有高級管理人員任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機構(gòu)內(nèi)，同一職務(wù)平行調(diào)整或者改任較低職務(wù)的，不需重新申請核準任職資格。擬任人應(yīng)當在任職后5日內(nèi)向任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

第一百四十四條　擔任下列職務(wù)的外資銀行董事、高級管理人員和首席代表除應(yīng)當具備本辦法第一百四十條所列條件外，還應(yīng)當分別具備下列條件：

（一）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行董事長，應(yīng)當具有8年以上金融工作或者12年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上）；

（二）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行副董事長，應(yīng)當具有5年以上金融工作或者10年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上）；

（三）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理），應(yīng)當具有8年以上金融工作或者12年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（四）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行董事會秘書、副行長（副總經(jīng)理）、行長助理、首席運營官、首席風險控制官、首席財務(wù)官（財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)負責人）、首席技術(shù)官（首席信息官），外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理），應(yīng)當具有5年以上金融工作或者10年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上）；

（五）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行董事，應(yīng)當具有5年以上與經(jīng)濟、金融、法律、財務(wù)有關(guān)的工作經(jīng)歷，能夠運用財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷銀行的經(jīng)營、管理和風險狀況，理解銀行的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程、董事會職責以及董事的權(quán)利和義務(wù)；

（六）擔任外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理），管理型支行行長，應(yīng)當具有4年以上金融工作或者6年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作2年以上）；

（七）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行內(nèi)審負責人和合規(guī)負責人，應(yīng)當具有4年以上金融工作經(jīng)歷；

（八）擔任外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行合規(guī)負責人，應(yīng)當具有3年以上金融工作經(jīng)歷；

（九）擔任外國銀行代表處首席代表，應(yīng)當具有3年以上金融工作或者6年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作1年以上）。

第一百四十五條　外資銀行下列人員的任職資格核準的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定：銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、董事、副董事長、董事會秘書、副行長（副總經(jīng)理）、行長助理、首席運營官、首席風險控制官、首席財務(wù)官（財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)負責人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內(nèi)審負責人、合規(guī)負責人，以及其他對經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對風險控制起重要作用的人員。

外資銀行下列人員的任職資格核準的申請，由擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定：非銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）。所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。

銀監(jiān)會授權(quán)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定隨機構(gòu)開業(yè)初次任命的外商獨資銀行、中外合資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）任職資格。

外資銀行下列人員的任職資格核準的申請，由擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定：

（一）非銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行董事、副董事長、董事會秘書、副行長（副總經(jīng)理）、行長助理、首席運營官、首席風險控制官、首席財務(wù)官（財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)負責人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內(nèi)審負責人、合規(guī)負責人；

（二）外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）、副行長（副總經(jīng)理）、合規(guī)負責人、管理型支行行長；外國銀行代表處首席代表；

（三）其他對經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對風險控制起重要作用的人員。

第一百四十六條　銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理或收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出核準或者不核準的決定，并書面通知申請人。決定不核準的，應(yīng)當說明理由。

隨機構(gòu)設(shè)立初次任命的董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準的申請，由擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)，隨機構(gòu)開業(yè)批復作出核準或者不核準的決定；隨代表處設(shè)立初次任命的首席代表任職資格核準的申請，由擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局自受理之日起6個月內(nèi)，隨代表處設(shè)立批復作出核準或者不核準的決定，并書面通知申請人。決定不核準的，應(yīng)當說明理由。

第一百四十七條　申請核準外資銀行董事、高級管理人員和首席代表任職資格，申請人應(yīng)當將下列申請資料報送銀監(jiān)會或擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會的申請書，其中，由銀監(jiān)會核準的，致銀監(jiān)會主席，由銀監(jiān)局核準的，致銀監(jiān)局負責人；申請書中應(yīng)當說明擬任人擬任的職務(wù)、職責、權(quán)限，及該職務(wù)在本機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置。

（二）申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書及該簽字人的授權(quán)書。

（三）經(jīng)授權(quán)簽字人簽字的擬任人簡歷、身份證明和學歷證明復印件。

（四）擬任人從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)管理經(jīng)驗、履職計劃的詳細說明。

（五）擬任人簽署的無不良記錄陳述書以及任職后將守法盡責的承諾書。

（六）外商獨資銀行、中外合資銀行章程規(guī)定應(yīng)當召開股東會或者董事會會議的，還應(yīng)當報送相應(yīng)的會議決議。

（七）擬任人離任審計報告（經(jīng)濟責任審計報告）或者原任職機構(gòu)出具的履職評價。

（八）擬任人在銀行、銀行集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)中擔任、兼任其他職務(wù)的情況說明。

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第七章　附　　則

第一百四十八條　本辦法中的“日”指工作日。

第一百四十九條　本辦法中“以上”均含本數(shù)或本級。

第一百五十條　本辦法中銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外資銀行是指在15個以上?。▍^(qū)、市）設(shè)立一級分支機構(gòu)的外資法人銀行。