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中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查暫行辦法

2016-02-29 09:23:43 云南省民族學(xué)會11560

國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令

2015 年 第 10 號

《中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查暫行辦法》已經(jīng)中國銀監(jiān)會2015年第20次主席會議通過。現(xiàn)予公布,自2016年2月14日起施行。

主 席 尚福林

2015年12月10日

中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查暫行辦法

第一章 總  則

第一條 為加強(qiáng)對銀行業(yè)的監(jiān)督管理,規(guī)范現(xiàn)場檢查行為,提升現(xiàn)場檢查質(zhì)效,促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律法規(guī),制定本辦法。

第二條 本辦法所稱現(xiàn)場檢查,是指銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)派出檢查人員在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理場所以及其他相關(guān)場所,采取查閱、復(fù)制文件資料、采集數(shù)據(jù)信息、查看實(shí)物、外部調(diào)查、訪談、詢問、評估及測試等方式,對其公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險(xiǎn)狀況等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查的行為。

第三條 現(xiàn)場檢查是銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管流程的重要組成部分,通過發(fā)揮查錯(cuò)糾弊、校驗(yàn)核實(shí)、評價(jià)指導(dǎo)、警示威懾等功能,督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)國家宏觀政策及監(jiān)管政策,提高經(jīng)營管理水平、合法穩(wěn)健經(jīng)營,維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和體系安全,更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

第四條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場檢查應(yīng)依照法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件確定的職責(zé)、權(quán)限和程序進(jìn)行。

第五條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)和實(shí)施現(xiàn)場檢查的人員(以下簡稱檢查人員)依法實(shí)施現(xiàn)場檢查,應(yīng)當(dāng)客觀公正,實(shí)事求是,忠誠履職,廉潔奉公,保守秘密。

銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)現(xiàn)場檢查紀(jì)律和廉政制度建設(shè),加強(qiáng)對檢查人員廉潔從政情況的監(jiān)督。

第六條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)依法開展現(xiàn)場檢查,被查機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)配合,保證提供的有關(guān)文件資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí),不得拒絕、阻礙和隱瞞。檢查期間,被查機(jī)構(gòu)應(yīng)為現(xiàn)場檢查工作提供必要的辦公條件和工作保障。

被查機(jī)構(gòu)及其工作人員未經(jīng)銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)同意,不得將檢查情況和相關(guān)信息向外透露。

第七條 本辦法所指現(xiàn)場檢查包括全面檢查、專項(xiàng)檢查、后續(xù)檢查、臨時(shí)檢查和稽核調(diào)查。

全面檢查是在一定周期內(nèi)對法人機(jī)構(gòu)公司治理、經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行的全面性檢查,原則上每5年至少安排一次。

專項(xiàng)檢查是對被查機(jī)構(gòu)某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域、區(qū)域進(jìn)行的專門檢查。

后續(xù)檢查是對被查機(jī)構(gòu)以往現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問題整改落實(shí)情況進(jìn)行的檢查。

臨時(shí)檢查是根據(jù)上級部門重大工作部署或針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大突發(fā)事件開展的檢查。

稽核調(diào)查是采用現(xiàn)場檢查方法對特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動。

第八條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)建立和完善現(xiàn)場檢查管理信息系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)檢查資源共享,提高現(xiàn)場檢查效率。

第九條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)規(guī)定的程序編制現(xiàn)場檢查項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)預(yù)算,合規(guī)使用檢查費(fèi)用。

第十條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)配備與承擔(dān)的檢查任務(wù)相適應(yīng)的檢查力量,加強(qiáng)現(xiàn)場檢查專業(yè)人才培養(yǎng),提升現(xiàn)場檢查水平,將現(xiàn)場檢查作為培養(yǎng)銀行業(yè)監(jiān)管隊(duì)伍和提高監(jiān)管能力的重要途徑。

第十一條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場檢查工作中應(yīng)加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào),建立有效的現(xiàn)場檢查聯(lián)動機(jī)制。

第二章 職責(zé)分工

第十二條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)按照“誰立項(xiàng)、誰組織、誰負(fù)責(zé)”的工作機(jī)制,開展現(xiàn)場檢查。

第十三條 銀監(jiān)會負(fù)責(zé)統(tǒng)籌全系統(tǒng)現(xiàn)場檢查工作,組織對全國性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查,組織全系統(tǒng)重大專項(xiàng)檢查、臨時(shí)檢查和稽核調(diào)查,對地方性法人機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查進(jìn)行統(tǒng)籌和指導(dǎo),對派出機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查工作進(jìn)行考核和評價(jià)。

第十四條 各派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)籌轄內(nèi)現(xiàn)場檢查工作,組織對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查,組織全轄專項(xiàng)檢查、臨時(shí)檢查和稽核調(diào)查,完成上級部門部署的現(xiàn)場檢查任務(wù),對下級部門的現(xiàn)場檢查工作進(jìn)行指導(dǎo)、考核和評價(jià)。

第十五條 根據(jù)需要,銀監(jiān)會可對銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局監(jiān)管的機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)局可對轄內(nèi)銀監(jiān)分局監(jiān)管的機(jī)構(gòu)直接開展現(xiàn)場檢查。

第十六條 銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查部門負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查的歸口管理。銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)承擔(dān)現(xiàn)場檢查職責(zé)的部門負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查立項(xiàng),組織實(shí)施現(xiàn)場檢查,提出現(xiàn)場檢查處理意見,評估被查機(jī)構(gòu)整改情況,就現(xiàn)場檢查情況及時(shí)與機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管等部門進(jìn)行溝通。

銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管等部門,根據(jù)自身職責(zé),配合開展現(xiàn)場檢查工作,負(fù)責(zé)提出現(xiàn)場檢查立項(xiàng)建議,提供現(xiàn)場檢查所需的數(shù)據(jù)、資料和相關(guān)信息,并可根據(jù)需要開展有關(guān)的現(xiàn)場檢查,跟蹤檢查意見的整改情況。

第十七條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與政府相關(guān)部門的工作聯(lián)動,溝通檢查情況,依法共享檢查信息,必要時(shí)可聯(lián)合其他部門開展對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的現(xiàn)場檢查。

第十八條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)在開展跨境現(xiàn)場檢查時(shí),應(yīng)根據(jù)監(jiān)管備忘錄等合作協(xié)議的規(guī)定,加強(qiáng)與境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)作。

第三章 立項(xiàng)管理

第十九條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)現(xiàn)場檢查立項(xiàng)管理,根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的依法合規(guī)情況、評級情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和以往檢查情況等,確定對其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍,確保檢查項(xiàng)目科學(xué)、合理、可行。未經(jīng)立項(xiàng)審批程序,不得開展現(xiàn)場檢查。

第二十條 銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查部門應(yīng)在征求機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管等部門以及各銀監(jiān)局意見基礎(chǔ)上,結(jié)合檢查資源情況,制定年度現(xiàn)場檢查計(jì)劃,報(bào)主席會議審議決定或由銀監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人簽發(fā)。

第二十一條 銀監(jiān)會按年度制定現(xiàn)場檢查計(jì)劃,現(xiàn)場檢查計(jì)劃一經(jīng)確定原則上不作更改。

列入年度計(jì)劃的個(gè)別項(xiàng)目確需調(diào)整的,應(yīng)當(dāng)說明調(diào)整意見及理由,每年中期集中調(diào)整一次。調(diào)整時(shí),對于銀監(jiān)會負(fù)責(zé)的項(xiàng)目,應(yīng)經(jīng)銀監(jiān)會負(fù)責(zé)人審批;對于派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)的項(xiàng)目,經(jīng)銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人審批同意后,應(yīng)按要求向銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查部門報(bào)告。

第二十二條 經(jīng)銀監(jiān)會或銀監(jiān)局主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),銀監(jiān)會或銀監(jiān)局可立項(xiàng)開展臨時(shí)檢查。

各銀監(jiān)局應(yīng)在臨時(shí)檢查立項(xiàng)后10個(gè)工作日內(nèi),將立項(xiàng)情況向上級部門報(bào)告。

第二十三條 稽核調(diào)查可納入年度現(xiàn)場檢查計(jì)劃,也可適用臨時(shí)檢查立項(xiàng)程序。

第四章 檢查實(shí)施

第二十四條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)組織實(shí)施現(xiàn)場檢查可采取以下方式:

(一)由立項(xiàng)單位組織人員實(shí)施;

(二)由上級部門部署下級部門實(shí)施;

(三)對專業(yè)性強(qiáng)的領(lǐng)域,可要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)選聘符合條件的第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查,并將檢查結(jié)果報(bào)告監(jiān)管部門;

(四)采用符合法律法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的其他方式實(shí)施。

第二十五條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)依法組織實(shí)施現(xiàn)場檢查時(shí),檢查人員不得少于2人,并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。

檢查人員少于2人或未出示合法證件和檢查通知書的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

第二十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員存在不配合檢查、不如實(shí)反映情況或拒絕、阻礙檢查等行為的,銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)情節(jié)輕重,對相關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人依法采取監(jiān)督管理措施和行政處罰。

第二十七條 現(xiàn)場檢查人員執(zhí)行現(xiàn)場檢查任務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)保持應(yīng)有的獨(dú)立性,存在影響或者可能影響依法公正履行職責(zé)情況的,應(yīng)實(shí)行回避,不得參加相關(guān)事項(xiàng)的討論、審核和決定,不得以任何方式對相關(guān)事項(xiàng)施加影響。

被查機(jī)構(gòu)認(rèn)為檢查人員與其存在利害關(guān)系的,有權(quán)申請檢查人員回避。

第二十八條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在實(shí)施現(xiàn)場檢查前組成檢查組,根據(jù)檢查任務(wù),合理配備檢查人員。

檢查組實(shí)行組長負(fù)責(zé)制。檢查組組長在檢查組成員中確定主查人,負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查工作的具體組織和實(shí)施。

第二十九條 檢查組根據(jù)檢查項(xiàng)目需要,開展查前調(diào)查,進(jìn)行檢查分析和模型分析,制定檢查方案,做好查前培訓(xùn)。

第三十條 檢查組應(yīng)提前或進(jìn)場時(shí)向被查機(jī)構(gòu)發(fā)出書面檢查通知,組織召開進(jìn)點(diǎn)會談,并向被查機(jī)構(gòu)提出配合檢查工作的要求。同時(shí)由檢查組組長或負(fù)責(zé)人宣布現(xiàn)場檢查工作紀(jì)律和有關(guān)規(guī)定,告知被查機(jī)構(gòu)對檢查人員履行監(jiān)管職責(zé)和執(zhí)行工作紀(jì)律、廉政紀(jì)律情況進(jìn)行監(jiān)督。

第三十一條 檢查人員應(yīng)按要求做好工作記錄、檢查取證、事實(shí)確認(rèn)和問題定性。

第三十二條 檢查過程中,應(yīng)加強(qiáng)質(zhì)量控制,做到檢查事實(shí)清楚、問題定性準(zhǔn)確、責(zé)任認(rèn)定明晰、定性依據(jù)充分、取證手續(xù)齊全。

第三十三條 檢查組可通過事實(shí)確認(rèn)書、檢查事實(shí)與評價(jià)等方式就檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題與被查機(jī)構(gòu)交換意見。

承擔(dān)現(xiàn)場檢查職責(zé)的部門與相關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)對檢查情況的溝通。

第三十四條 檢查結(jié)束后,檢查組應(yīng)制作現(xiàn)場檢查工作報(bào)告,并向被查機(jī)構(gòu)出具現(xiàn)場檢查意見書。必要時(shí),可將檢查意見告知被查機(jī)構(gòu)的上級管理部門或被查機(jī)構(gòu)的董事會、監(jiān)事會、高級管理層或主要股東等。

第三十五條 檢查人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真收集、整理檢查資料,將記錄檢查過程、反映檢查結(jié)果、證實(shí)檢查結(jié)論的各類文件、數(shù)據(jù)、資料等納入檢查檔案范圍。

第三十六條 稽核調(diào)查參照一般現(xiàn)場檢查程序,根據(jù)工作要求和實(shí)際情況,可以簡化流程,不收集證據(jù),不與調(diào)查對象交換意見,不出具檢查工作報(bào)告和檢查意見書,以調(diào)查報(bào)告作為稽核調(diào)查的成果。

調(diào)查過程中如發(fā)現(xiàn)涉及需要采取監(jiān)管措施或行政處罰的事項(xiàng),應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)要求收集證據(jù),并依程序進(jìn)行處理。

第三十七條 對于有特殊需要的現(xiàn)場檢查項(xiàng)目,經(jīng)檢查組組長確定,可適當(dāng)簡化檢查程序,包括但不限于不進(jìn)行查前培訓(xùn)、不組織進(jìn)點(diǎn)會談等。

第五章 檢查方式

第三十八條 檢查過程中,檢查人員可查閱文件和資料、查看經(jīng)營管理場所、采集數(shù)據(jù)信息、測試有關(guān)系統(tǒng)設(shè)備設(shè)施、訪談或詢問相關(guān)人員,并可根據(jù)需要,收集原件、原物,進(jìn)行復(fù)制、記錄、錄音、錄像、照相等。

對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料,經(jīng)檢查組組長同意可以封存。

第三十九條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)完善檢查分析系統(tǒng),充分運(yùn)用信息技術(shù)手段,開展檢查分析,實(shí)施現(xiàn)場檢查,提高現(xiàn)場檢查質(zhì)效。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)要求,完成檢查分析系統(tǒng)所需數(shù)據(jù)整理、報(bào)送等工作,保證相關(guān)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、規(guī)范和及時(shí)。

第四十條 檢查人員可就檢查事項(xiàng)約談銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外聘審計(jì)機(jī)構(gòu)人員,了解審計(jì)情況。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外聘審計(jì)機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)在相關(guān)合同或協(xié)議中明確外聘審計(jì)人員有配合銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)檢查的責(zé)任。

第四十一條 檢查組可抽調(diào)被查機(jī)構(gòu)內(nèi)審人員參與現(xiàn)場檢查,被查機(jī)構(gòu)應(yīng)予以配合。必要時(shí),可要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)審部門對特定項(xiàng)目進(jìn)行檢查。內(nèi)審部門應(yīng)按照監(jiān)管要求實(shí)施檢查、形成報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門。銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)檢查指導(dǎo),對檢查實(shí)行質(zhì)量控制和評價(jià)。

第四十二條 檢查過程中,為查清事實(shí),檢查組需向除被查機(jī)構(gòu)以外的其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)了解情況的,可要求相關(guān)機(jī)構(gòu)予以配合。

經(jīng)銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查部門相關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),檢查人員可直接向相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)了解情況,也可委托相關(guān)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局予以協(xié)助。

涉及跨銀監(jiān)局轄區(qū)的協(xié)查事項(xiàng),經(jīng)銀監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可發(fā)函要求相關(guān)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局予以協(xié)助。銀監(jiān)局轄內(nèi)的協(xié)查事項(xiàng),由各銀監(jiān)局自行確定相關(guān)程序和要求。

協(xié)查人員負(fù)責(zé)調(diào)取相關(guān)資料,查明相關(guān)情況,檢查責(zé)任由檢查組承擔(dān)。

第四十三條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí),為了查清涉嫌違法行為,經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定對相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行調(diào)查。

第四十四條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)行使相關(guān)調(diào)查權(quán)應(yīng)當(dāng)符合以下條件:

(一)在檢查中已獲取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或相關(guān)人員涉嫌違法的初步證據(jù);

(二)相關(guān)調(diào)查權(quán)行使對象限于與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人。

第四十五條 與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人包括與涉嫌違法行為有直接關(guān)系的民事主體,也包括沒有參與違法行為,但掌握違法行為情況的單位和個(gè)人。主要指:

(一)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)企業(yè)和個(gè)人等;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶及其交易對手等;

(三)為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供產(chǎn)品和服務(wù)的企業(yè)、市場中介機(jī)構(gòu)和專業(yè)人士等;

(四)通過協(xié)議、合作、關(guān)聯(lián)方關(guān)系等合法途徑擴(kuò)大對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的控制比例或鞏固其控制地位的自然人、法人或其他組織;

(五)其他與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人。

第四十六條 開展相關(guān)調(diào)查時(shí),調(diào)查人員不得少于2人,并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和調(diào)查通知書。

調(diào)查人員少于2人或未出示合法證件和調(diào)查通知書的,有關(guān)單位或者個(gè)人有權(quán)拒絕調(diào)查。

第四十七條 開展相關(guān)調(diào)查時(shí),調(diào)查人員可采取下列措施:

(一)詢問有關(guān)單位或者個(gè)人,要求其對有關(guān)情況作出說明;

(二)查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會計(jì)、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料;

(三)對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件資料,予以先行登記保存。

第四十八條 調(diào)查人員依法開展相關(guān)調(diào)查時(shí),被調(diào)查單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合,如實(shí)說明有關(guān)情況,并提供有關(guān)文件、資料,不得拒絕、阻礙和隱瞞。

阻礙銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)工作人員依法執(zhí)行調(diào)查任務(wù)的,由銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)提請公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第六章 檢查處理

第四十九條 對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)在檢查意見書中責(zé)令被查機(jī)構(gòu)限期改正。被查機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi),向決定作出機(jī)關(guān)提交整改報(bào)告。

第五十條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)可將現(xiàn)場檢查情況通報(bào)被查機(jī)構(gòu)的上級部門或主要股東,也可以與被查機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話,要求其就檢查發(fā)現(xiàn)的問題作出說明和承諾。

第五十一條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)被查機(jī)構(gòu)存在違反法律法規(guī)、審慎經(jīng)營規(guī)則情形的,應(yīng)依法采取《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的監(jiān)管措施。

第五十二條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)涉及行政處罰的違法違規(guī)行為的,應(yīng)按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》的規(guī)定辦理。

第五十三條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員、客戶以及其他相關(guān)組織、個(gè)人涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定,依法向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院等部門移送。

第五十四條 檢查結(jié)束后,承擔(dān)現(xiàn)場檢查職責(zé)的部門應(yīng)將現(xiàn)場檢查意見書及時(shí)抄送機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及其他相關(guān)部門。機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門應(yīng)根據(jù)檢查意見,督促被查機(jī)構(gòu)落實(shí)整改要求。必要時(shí),可設(shè)立一定的整改觀察期。

第五十五條 承擔(dān)現(xiàn)場檢查職責(zé)的部門負(fù)責(zé)對被查機(jī)構(gòu)整改情況進(jìn)行評估。評估過程中,可查閱被查機(jī)構(gòu)的整改報(bào)告、要求被查機(jī)構(gòu)補(bǔ)充相關(guān)材料、約談被查機(jī)構(gòu)相關(guān)人員、聽取機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門等相關(guān)部門意見,必要時(shí)可進(jìn)行后續(xù)檢查。

第五十六條 被查機(jī)構(gòu)未按要求整改的,銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或進(jìn)行行政處罰。

第五十七條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對檢查情況和整改情況的統(tǒng)計(jì)、分析,建立現(xiàn)場檢查信息反饋和共享機(jī)制,以及本次現(xiàn)場檢查與以往檢查結(jié)果、后續(xù)現(xiàn)場檢查部署的銜接和研判機(jī)制。

對于檢查中發(fā)現(xiàn)的普遍性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和問題,應(yīng)及時(shí)采取監(jiān)管通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示等措施。

對于檢查中發(fā)現(xiàn)的監(jiān)管機(jī)制和制度存在的問題,應(yīng)及時(shí)提出修訂和完善監(jiān)管機(jī)制與制度的建議。

第五十八條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的情況和問題,在被查機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評級和風(fēng)險(xiǎn)評估中反映,必要時(shí)相應(yīng)調(diào)整被查機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評級和風(fēng)險(xiǎn)評估,并在市場準(zhǔn)入工作中予以參考。

第五十九條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)有權(quán)按照相關(guān)規(guī)定,在一定范圍內(nèi)披露檢查信息。

第七章 考核評價(jià)

第六十條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)建立現(xiàn)場檢查工作質(zhì)量控制和考核評價(jià)機(jī)制,對檢查立項(xiàng)的科學(xué)性、檢查實(shí)施的合規(guī)性、檢查成果的有效性以及現(xiàn)場檢查人員的履職盡責(zé)情況等進(jìn)行質(zhì)量控制和考核評價(jià)。

第六十一條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)建立現(xiàn)場檢查正向激勵(lì)機(jī)制,對于檢查能力突出、查實(shí)重大違法違規(guī)問題、發(fā)現(xiàn)重大案件或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患、挽回重大經(jīng)濟(jì)損失的檢查人員,可給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)。

第六十二條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照權(quán)責(zé)一致、寬嚴(yán)適度、教育與懲戒相結(jié)合的原則,完善現(xiàn)場檢查工作問責(zé)和免責(zé)機(jī)制。對于在現(xiàn)場檢查工作中不依法合規(guī)履職的,應(yīng)在查清事實(shí)的基礎(chǔ)上依照有關(guān)法律法規(guī)及銀監(jiān)會履職問責(zé)有關(guān)規(guī)定,對相關(guān)檢查人員予以問責(zé)。對于有證據(jù)表明檢查人員已履職盡責(zé)的,免除檢查人員的責(zé)任。

第六十三條 對于濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、泄露所知悉的被查機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密等嚴(yán)重違反現(xiàn)場檢查紀(jì)律的人員,依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第八章 附  則

第六十四條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)根據(jù)日常監(jiān)管需要,開展的信訪舉報(bào)和投訴核查、行政處罰立案調(diào)查、監(jiān)管走訪、督查或調(diào)研等活動,不屬于本辦法規(guī)定的現(xiàn)場檢查。

第六十五條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),包括:

(一)在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的政策性銀行和商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu);

(二)在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他非銀行金融機(jī)構(gòu);

(三)經(jīng)銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。

第六十六條 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身職責(zé),依照本辦法制定現(xiàn)場檢查規(guī)程和實(shí)施細(xì)則。

第六十七條 本辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第六十八條 本辦法自2016年2月14日起施行。本辦法施行前有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的,以本辦法為準(zhǔn)。




責(zé)任編輯:王俊春錄入:王俊春
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